El capitalismo financiarizado. Expansión y crisis - Costas Lapavitsas

La crisis financiera actual surgió en EEUU por culpa de la enorme expansión de los préstamos hipotecarios, que se concedieron incluso a las capas más pobres de la clase trabajadora. Las instituciones financieras se beneficiaron sobre todo comerciando con deudas, más que mediante el interés de sus préstamos. Estos hechos arrojan luz sobre la financiarización del capitalismo contemporáneo. Durante las tres últimas décadas, algunas grandes empresas se han vuelto hacia el libre mercado en busca de fondos, obligando a los bancos a buscar nuevas fuentes de ganancia. Además de ofrecerles otros servicios financieros, prestar dinero a los particulares se ha convertido en una importante fuente de beneficios. Este cambio en la práctica de los bancos fue facilitado por el descenso en la provisión pública de viviendas, pensiones y educación, a medida que iba en ascenso el neoliberalismo.
La financiarización ha favorecido el surgimiento de nuevas capas de rentistas, identificables sobre todo por la posición que ocupan en relación con el sistema financiero, más que por su condición de propietarios de capital estable. Estas tendencias han acrecentado la autonomí­a relativa de las finanzas, exacerbando su inestabilidad.
Costas Lapavitsas es profesor de Economí­a en la School of Oriental and African Studies (Universidad de Londres).

En aquest breu llibret, Costas Lapavitsas, ens explica de manera senzilla, a partir de la crisi financera actual, els mecanismes d’apropiació de valor del capitalismes finançaritzat aportant una visió diferent respecte a la concepció que el marxisme clí ssic tenia del sector financer.

Alguns fragments destacats…

“Los mercados rebosaban de capital pero tení­an escasez de liquidez. Sin embargo, este fenómeno no es paradójico ni nuevo. En una crisis financiera, el dinero se convierte en lo más importante de todo: aunque la economí­a capitalista esté repleta de otros valores mercantiles, sólo funciona el valor con forma de dinero, que no aparece por ninguna parte debido precisamente al atesoramiento.” (p. 19)

“La liquidez proporcionada por el Banco Central no resolvió el problema de la renuencia de los bancos a prestarse entre sí­. Simplemente, sustituyó a los reticentes oferentes privados de fondos, en los mercados monetarios, por lo Bancos centrales.” (p. 22)

“La financiarización tiene que analizarse en este triple contexto de dudoso crecimiento de la productividad, prácticas laborales cambiantes y desplazamientos de la capacidad productiva global. Desde finales de los setenta, la acumulación real ha tenido un crecimiento mediocre y precario, pero el sector financiero ha crecido extraordinariamente en términos de empleo, beneficios y tamaño de las instituciones y los mercados. Ha habido desregulación, cambio tecnológico e institucional, innovación y expansión global. El sector financiero está ahora presente en todos los aspectos de la sociedad de los paí­ses desarrollados, aunque también ha crecido fuertemente en el mundo en desarrollo. Pero el cambio más significativo ha sido, quizás, el aumento de la expropiación financiera de los trabajadores y otras capas de la población. Mientras que la acumulación real ha tenido resultados más bien pobres, la clase capitalista ha encontrado nuevas fuentes de ganancia en mecanismos financieros modernizados.” (p. 34)

“[la economí­a polí­tica] Considera también que los beneficios de los bancos proceden en última instancia de las empresas industriales y comerciales, que son sus prestatarios principales. Pero la financiarización ha convertido las rentas personales de los trabajadores, y los particulares en general, en una fuente significativa de beneficios bancarios.” (p. 38)

“En la teorí­a marxista, la esfera de la circulación no es el lugar natural de la explotación, pues el intercambio de mercancí­as tiene normalmente como premisa el intercambio de equivalentes (quid pro quo). Sólo puede haber explotación en la circulación si una de las partes del intercambio está mal informada sobre su valor, o interviene en ella alguna fuerza extraeconómica. Esto es diferente de la tí­pica explotación capitalista, que es a la vez de naturaleza sistemática y económica. Las transacciones financieras se refieren al dinero y al capital dinero prestable, no a las mercancí­as producidas. Consisten normalmente en un intercambio de promesas y obligaciones basadas en la confianza, no en un quid pro quo directo. La transferencia de valor que se produce finalmente entre las partes de una transacción financiera depende del marco institucional y legal, los flujos de información e incluso el poder social.

Las ventajas que tienen las instituciones financieras en términos de información y poder les permiten negociar de forma distinta con los particulares que con las empresas capitalistas. Estas tienen fácil acceso a la información y no van a la zaga de los bancos en términos de poder social y económico. Los servicios financieros que obtienen son necesarios para la producción y circulación del valor y el plusvalor. Y lo que se paga por estos servicios está normalmente dentro de los lí­mites determinados en cada periodo por la disponibilidad dede capital prestable y la rentabilidad de la acumulación real. Si no fuera así­. las empresas capitalistas podrí­an, en principio, prescindir de los mecanismos financieros existentes y recurrir más, por ejemplo, al crédito comercial, o a mecanismos alternativos creados ab ovo. Dicho de otra manera, los usuarios capitalistas del sector financiero realizan un cálculo económico dictado por la lógica del circuito de su propio capital. Como resultado, la remuneración media de las empresas financieras en su intercambio con las empresas productivas y comerciales, se somete a los dictados del capital social total.

En cambio, cuando se relaciona con la renta personal, el sector financiero juega con las necesidades de los trabajadores y demás particulares, es decir, con la vivienda, las pensiones, el consumo, los seguros, etc. Esta actividad difiere cualitativamente de la que va dirigida a la producción y circulación del capital. Los particulares se interesan por los valores de uso, mientras que las empresas tienen como objetivo la expansión del valor. Por tanto, la actividad financiera de los particulares y las empresas se guí­a por diferentes objetivos y motivaciones, diferentes cantidades de información y disponibilidad de alternativas, y una diferente capacidad para ‘economizar’.” (p. 41)

“el notable crecimiento de los inversores institucionales, durante las tres ultimas décadas, se basa en dos factores. Primero, el Estado se ha retirado en parte de la provisión de gastos sociales, en especial de las pensiones, obligando a los trabajadores y otros particulares a planear su jubilación colocando sus ahorros en el sector privado. Esto se ha visto reforzado por el envejecimiento progresivo de la población y el aumento del periodo de supervivencia tras la jubilación. Segundo, se ha producido una desregulación de los tipos de interés, que ha hecho que los ahorros salieran de los bancos en busca de un mayor rendimiento en inversiones alternativas. La polí­tica económica ha promovido y fomentado la colocación de estos ahorros en los diferentes inversores institucionales.

Algo que sirvió de catalizador en este proceso fue la introducción, en 1978, del a regulación 401K en los EE.UU., que permitió invertir en Bolsa el dinero de los fondos de pensiones. En el Reino Unido se introdujeron sistemáticamente desde los ochenta, los Planes Personales de Pensiones (Personal Equity Plans, PEP) y las Cuentas de Ahorros Individuales (Individual Saving Accounts, ISA), que reciben un tratamiento fiscal favorable y permiten canalizar los ahorros hacia los mercados financieros. Estas medidas forman parte de la ‘financiarización’ de los particulares: por un lado, sus activos financieros han crecido a través de los fondos d pensiones, pólizas de seguro, etc., mientras que sus pasivos financieros han aumentado gracias a las hipotecas. El resultado neto es que se ha terminado pagando a las instituciones financieras una proporción creciente de la renta personal, en concepto de comisiones por su intervención en todas estas transacciones. El crecimiento de los mercados financieros ha ampliado así­ el ámbito para la expropiación financiera.” (p. 67)

Reprenem després de força temps la secció Llibres amb El retorno de la economí­a de la depresión y la crisis actual de Paul Krugman.

El retorno de la Economí­a de la depresión

Tí­tol: El retorno de la economí­a de la depresión y la crisis actual
Autor: Paul Krugman
Llengua: Castellí  (trad. del anglès)
Editorial: Crí­tica
Any: 2009
Format: tapa dura, 15.0×23.0 cm, 204 p.
ISBN: 9788474238570
Edició: 5a

«En los últimos años -nos dice Paul Krugman- las economí­as de siete paí­ses que concentran una cuarta parte de la producción mundial han experimentado una recesión económica que tiene una misteriosa semejanza con la gran depresión de los años treinta. Igual que entonces, la crisis ha surgido de súbito en medio de un cielo despejado, mientras la mayorí­a de los entendidos seguí­an prediciendo un auge continuado, incluso cuando la recesión tomaba fuerza. Igual que entonces, los remedios económicos convencionales se han mostrado ineficaces, tal vez perjudiciales… El hecho mismo de que algo semejante pueda ocurrir en nuestros dí­as deberí­a causar escalofrí­os a cualquiera que tenga sentido de la historia.»

és tracta d’una reedició del llibre que P. Krugman va escriure arran de les crisis financeres que durant els anys 90 del S.XX van afectar diverses í rees d’això que anomenem “països emergents” (Mèxic, Brasil, Rússia, Sud-Est Asií tic, Argentina…) amb l’afegit d’un apèndix, més aviat escí s, sobre la crisi actual.

L’objectiu del llibre no era altre que tornar a situar l’interès per l’aní lisi de les crisis en un món econòmic que les consierava una cosa del passat. Encara que avui en dia ja tothom sap que no és així­ cal reconèixer que a finals dels 90 això no era una percepció tant estesa.

Voldria destacar especialment el seu estil, apte per a tots els públics, especialment pel que fa referència als mecanismes desencadenants de les crisis financeres. Malgrat això el seu aní lisi sobre les causes de les crisis deixa bastant que desitjar. No és que la seva posició sorprengui, Krugman no és pas cap revolucionari, però en alguns casos sorpren que després de fer aní lisis molt encertats acaba acceptant que en el fons tot és culpa de males inversions, efecte del pí nic, ignorí ncia dels inversionistes, etc. diagnòstics que no s’allunyen gens del discurs convencional.

Alguns fragments interessants:

¿Eran las economí­as asiáticas más vulnerables al pánico financiero de 1997 de lo que habí­an sido, digamos, cinco o diez años antes? Sí­, es casi seguro; pero no a causa de (…) lo que se considerarí­an por lo general malas prácticas gubernamentales. Más bien se habí­an hecho más vulnerables porque habí­an abierto sus mercados financieros, porque se habí­an convertido, de hecho, en mejores economí­as de libre mercado, no en perores. (…) No era que el dinero se gastase de mala forma (…) Era que las nuevas deudas, a diferencia de las viejas, eran en dólares, y esto se convirtió en ña ruina de estas economí­as.

El 19 de julio de 2007 el Promedio Industrial Dow Jones superó por vez primera los 14.000 puntos. Dos semanas más tarde la Casa Blanca emitió un comunicado que ensalzaba el rendimiento de la economí­a bajo la supervisión de la Administración Bush: “Las polí­ticas presidenciales destinadas a fomentar el crecimiento contribuyen a que nuestra economí­a siga fuerte, flexible y dinámica”, rezaba. ¿Qué habí­a de los problemas que ya se apreciaban en el mercado inmobiliario y en las hipotecas de alto riesgo? En su mayorí­a, se han “contenido”, dijo el secretario del Tesoro Henry Paulson en un discurso pronunciado en 1 de agosto en Pekí­n. El 9 de agosto, el banco francés BNP Paribas suspendió la retirada de dinero de tres de sus fondos. Habí­a estallado la primera gran crisis financiera del siglo XXI.

Mucha gente coincide en situar el inicio de la crisis en la quiebra de los hedge funds vinculados a un banco francés; en otoño del 2008, los problemas ocasionados por las hipotecas en lugares como Florida habí­an acabado con el sistema bancario islandés.

Es importante hacer que el crédito vuelva a fluir como sea, sin dejar que las ataduras ideológicas limiten nuestra actuación. NO habrí­a nada peor que no hacer lo que es preciso porque salvar al sistema financiero podrí­a parecer una decisión “socialista”.

Todo aquello que deba ser rescatado porque desempeña un papel esencial en el mecanismo financiero debe estar sujeto a regulación cuando no haya crisis para evitar así­ que incurra en unos riesgos excesivos.

Bonus Track 1

“La recuperación sólo es solida si se produce por sí­ misma. Porque cualquier reanimación que se deba simplemente a estí­mulos artificiales deja por hacer una parte del trabajo de las depresiones y añade a un residuo indigesto de desajuste, un nuevo desajuste autónomo que a su vez hay que liquidar. amenazando de este modo a la economí­a con otra crisis [peor]”

Joseph Schumpeter citat a El retorno de la Economí­a de la Depresión (P. Krugman)

Bonus Track 2

Las nuevas industrias (tecnologí­a) resucitaron lo que podrí­amos llamar el elemento romántico del capitalismo: la idea del empresario heróico que construye una ratonera mejor y que, al hacerlo, se enriquece merecidamente. Desde los dí­as de Henry Ford, aquella heroica figura parecí­a cada vez más mí­tica, a medida que la economí­a pasaba a estar en manos de empresas gigantescas al frente de los cuales no habí­a innovadores románticos, sino burócratas que también podrí­an haber sido perfectamente funcionarios gubernamentales. John Keneth Galbraith escribió en 1968: “Con el ascenso de la sociedad anónima moderna, la aparición de la organización requerida por la tecnologí­a moderna y la planificación y el divorcio entre el poseedor del capital y el control de la empresa, el empresario ya no existe como una persona individual en la empresa industrial madura”. ¿Y quién podrí­a entusiasmarse ante un capitalismo que parecí­a ser más o menos como el socialismo aunque despojado del componente de justicia?

P. ¿Cómo influyó en usted la lectura de El capital?

R. De todos los libros que he leí­do en mi vida es, con diferencia, el más importante. No por su ideologí­a, que no comparto, ni por su concepción de la economí­a, que no estoy en condiciones de juzgar. Lo que me influyó de Marx fue el estilo de su pensamiento, un rigor y una severidad completamente despojados de sentimentalismo. Hay algo casi teleológico en Marx: te obliga a rastrear el pensamiento hasta sus bases más hondas, y eso es algo que se te mete en el sistema nervioso. Si se estudia a Marx con atención se aprende a pensar con mayor claridad y creatividad.

Norman Mailer – El Paí­s 23/04/2003

Els quaderns que editen Baladre i Zambra en col·laboració amb altres col·lectius, i en alguns casos amb la participació de membres del Seminari Taifa, són quaderns breus, divulgatius, aptes per a tots els públics sobre temes no sempre fí cils d’entendre i d’explicar. Això els converteix en una lectura idònea per a l’estiu. Per a formar-se i aprendre i per aquells amb un nivell més alt per aprendre com divulgar i explicar-se millor.

Més informació i comandes: zambra

Tí­tol: El crepúsculo de la era trágica del petróleo. Pico del oro negro y colapso financiero (y ecológico) mundial
Autor: Ramón Fernández Durán
Editorial: Virus
ISBN: 978-84-96044-97-5
Pí gines: 88 pí gines

El darrer llibre del Ramón Fernández Durán revisa l’escenari actual de l’esgotament de un model econòmic i de societat basat en el petroli, i especialment en el petroli barat. El cada cop més proper esgotament dels anomenats combustibles fòssils i l’escalada de preus que el precedirí  ens duran necessí riament a un decreixement econòmic. Aquest decreixement però serí  forçat i desigualment distribuït (afectarí  més a uns països que altres i a unes classes socials més que a altres) per contra del decreixement voluntari que pregonen S. Latouche i altres partidaris del decreixement.

El fin de la Era del Petróleo está ya en el horizonte. Ese fin no acontecerá cuando se acabe el petróleo, sino bastante antes, cuando se inicie y profundice el declive de su oferta, a partir del llamado pico del petróleo, tal y como alerta este texto. Pero esta Era del Petróleo que hemos vivido especialmente en el siglo XX, y muy en concreto en su segunda mitad, una etapa de crecimiento económico espectacular que ha beneficiado a una minorí­a del planeta y que ha incrementado las desigualdades sociales y territoriales como nunca en la historia de la humanidad, ha sido también una era trágica. De ahí­ el tí­tulo del libro. El petróleo ha estado í­ntimamente relacionado con los principales conflictos bélicos del pasado siglo, y por supuesto está estrechamente ligado con las nuevas guerras del recién iniciado siglo XXI (Irak, Afganistán, Sudán, etc.). El libro realiza un recorrido histórico por la explotación del petróleo y analiza cómo ésta ha estado relacionada con las grandes dinámicas geopolí­ticas, cuyas tensiones se han ido concentrando principalmente en torno a Oriente Medio, donde están dos tercios de las reservas mundiales de crudo restantes. El fuerte alza del precio del crudo desde el inicio del nuevo milenio y la subida espectacular de la cotización del barril en los últimos tiempos son indicadores de que la era del petróleo barato se ha acabado para siempre. Pero el declive energético que supondrá el pico del petróleo conllevará sin lugar a dudas el inicio de la era del decrecimiento. Un decrecimiento sin fondo y sin fin, como resalta el texto, sobre todo porque tras el pico del petróleo vendrá el del gas y luego el del carbón. El fin de la era de los combustibles fósiles muy probablemente implique el colapso del modelo civilizatorio que conocemos, que está chocando ya con los lí­mites ecológicos del planeta. El presente libro apunta las claves para comprender la enorme trascendencia de los nuevos escenarios que se abren, y examina cómo las actuales estructuras de poder se preparan para abordarlos recurriendo a medidas cada vez más autoritarias y belicistas. Pero también se señalan las oportunidades que se nos abren con todo este marasmo para poder caminar hacia otros mundos posibles.

R. Fernández Durán – El crepúsculo de la era trágica del petróleo (PDF)

Aquests són els llibres que vaig estar llegint durant el mes de juny. Tots al voltant de la relació entre economia, ecologia i “creixement sostenible”

• Raí­ces económicas del deterioro ecológico y social: Más allá de los dogmas (J. M. Naredo)
• Sobrevivir al desarrollo: de la descolonización del imaginario económico a la construcción de una sociedad alternativa (S. Latouche)
• Decrecimiento: el vano intento de poner a dieta a la bestia (M. Etxezarreta y J. Iglesias)

Raí­ces económicas del deterioro ecológico y social: Más allá de los dogmas (J. M. Naredo)

Tí­tol: Raí­ces económicas del deterioro ecológico y social: Más allá de los dogmas
Autor: José Manuel Naredo
Editoria: Siglo XXI
ISBN: 84-323-1245-2
Pí gines: 288

No parece demasiado difí­cil comprender lo que motiva el “problema ambiental” ni proponer medios para reorientar la situación actual hacia horizontes social y ecológicamente más saludables, sin embargo, ¿qué es lo que impide que la mayorí­a de la población tome conciencia de ello e impulse el cambio?

En estas páginas el autor reinterpreta los problemas ambientales y sociales de nuestro tiempo desde perspectivas más amplias de las habituales, desvela las irracionalidades propias de la ideologí­a económica, y propone y aplica enfoques alternativos.

Con su habitual lucidez, José Manuel Naredo revisa los mitos del trabajo y del desarrollo económico, aborda la naturaleza y el posible tratamiento de las raí­ces económico-financieras normalmente olvidadas del “problema ambiental” y reflexiona sobre los mecanismos que gobiernan la selección social de las ideas que otorgan estabilidad a las actualmente hegemónicas, promotoras del conformismo social. El lector hallará aquí­ propuestas innovadoras, fuera del paradigma económico dominante, y su aplicación al caso español.

Notes i comentaris a notes sobre les arrels econòmiques del deteriorament ecològic

Sobrevivir al desarrollo: de la descolonización del imaginario económico a la construcción de una sociedad alternativa (S. Latouche)

Tí­tol: Sobrevivir al desarrollo : de la descolonización del imaginario económico a la construcción de una sociedad alternativa
Autor: Serge Latouche
Editoria: Icaria Editorial
Col·lecció: Más Madera, 66
ISBN: 84-7426-922-2
Pí gines: 112

Social, humano, local, sostenible… Recientemente, el desarrollo se ha revestido de “trajes nuevos” que satisfacen los criterios de organizaciones internacionales como el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional. Pero la lógica económica sigue siendo la misma, y el modelo de desarrollo sigue conforme a la ortodoxia neoliberal.

Sin embargo, el desarrollismo se apoya en creencias escatológicas basadas en la idea de la prosperidad material para todos – que sabemos que es perjudicial e insostenible para el planeta. Es necesario, pues, replantearnos las nociones de crecimiento, pobreza y necesidades fundamentales, y deconstruir nuestro imaginario económico, en particular, lo que afecta a la occidentalización y a la globalización. Es evidente que no se trata de proponer una imposible vuelta atrás, sino de reflexionar sobre las formas de una alternativa al desarrollo: especialmente el decrecimiento convivencial y el localismo.

Profesor emérito de economí­a de la Universidad Paris-Sud (Orsay), Serge Latouche es especialista en relaciones económicas y culturales Norte-Sur y en epistemologí­a de las ciencias sociales. Es, por otro lado, autor del libro La Déraison de la raison économique (Albin Michel, 2003), y de Justice sans limites (Fayard, 2003).

Notes i comentaris a preguntes al voltant del decreixement

Decrecimiento: el vano intento de poner a dieta a la bestia (M. Etxezarreta y J. Iglesias)

Tí­tol: Decrecimiento: el vano intento de poner a dieta a la bestia
Autor: Miren Etxezarreta y Jose Iglesias
Editorial: Zambra y Baladre
Col·lecció: Cuadernos, 9
Pí gines: 64

Han aparecido últimamente dos libros relacionados con la cuestión ecológica, en los cuales las ideas y propuestas que allí­ se barajan, aún no siendo nuevas, nos parece que merecen cierta atención profesional. Es decir, las reflexiones y conclusiones a las que llegan los dos autores de los libros reclaman un estudio de las mismas, si queremos tomar una posición polí­tica sobre ellas y, posteriormente, compartir nuestras valoraciones con un público más amplio.

Tí­tol: Economí­a polí­tica mundial. II. pugna e incertidumbre en la economí­a mundial
Autor: íngel Martí­nez González-Tablas
Llengua: Castellí 
Editorial: Ariel
Col·lecció: Ariel Economí­a
Edició: 1a
Volum: 2 (de 2)
Any: 2007
Lloc: Barcelona
Pí gines: 374 p.
ISBN: 9788434445406

Segunda parte de una obra que centra su atención en aspectos llamados a tener una influencia honda y duradera en la economí­a mundial: concretamente en las dinámicas estructurales que conforman las sociedades de nuestro tiempo y enmarcan lo que pueda ser su futuro.

Notes

Aquest és el segon volum de l’obra Economí­a polí­tica mundial. He de reconèixer que no he llegit el primer volum i per tant algunes de les llacunes o mancances que detecto pot ser que estiguin resoltes en el primer volum. Per tant cal tractar aquestes notes amb precaució.

En el capí­tol 1 intenta construir un marc teòric per a desenvolupar les tesis que elaborarí  al llarg del llibre. Aquest marc teòric veu dels clí ssics, del marxisme i del keynesianisme però també dels institucionalisme i de la teoria de la regulació. No obstant, aquest capí­tol es especialment confús i, en la meva opinió, malgrat hi ha alguns elements interessants no aconsegueix el que cerca.

Voldria destacar un punt que m’ha semblat interessant d’aquest capí­tol que és la classificació que fa de la regulació. Sovint els que treballem el paper de l’estat en el neoliberalisme parlem de “desregulació” quan, de fet, moltes vegades per a ser més precisos es tarcta d’un pas de regulació pública a regulació privada.

Tipus de regulació: (pp. 61 i següents)

• Regulació mercantil
• Regulació conscient pública
• Regulació conscient privada
• Regulació difusa

En el capí­tol 2 defineix les que considera les quatre forces estructurants del nostre temps: la dimensió ecològica, les tecnologies de la informació, la globalització i la finançarització. Malgrat poder estar d’acord amb que aquests són quatre elements importants a l’hora d’entendre el món avui crec que és agosarat donar-les-hi la categoria de “forces estructurants”. Deixant de banda això, però, potser la mancança més gran és que presenta aquestes forces extructurants de manera aïllada, sense explicar d’on i perquè sorgeixen les tecnologies de la informació, la finançarització o la globalització.

Forces estructurants del capitalisme:

• La dimensió ecològica
• Les tecnologies de la informació
• La globalització
• La finançarització

En el capí­tol 3 analitza en neoliberalisme (la gènesi, ideari, impulsors, prí ctica polí­tica i efectes) i com interactua amb aquestes forces estructurants que ha detectat anteriorment. Aquest és sense cap mena de dubte el capí­tol central del llibre.

La principal feblesa del capí­tol, al meu criteri, es troba en el considerar el neoliberalisme com un xoc exterior a aquestes forces estructurants quan hi ha una estreta relació entre neoliberalisme i globalització, neoliberalisme i finançarització, finançarització i tecnologies de la informació, etc.

Per últim, el darrer capí­tol estí  dedicat a la recerca dels fonaments necessaris per a un desenvolupament alternatiu. Independentment de compartir o no ekl diagnostic sobre les possibilitats o els principis rectors d’aquest desenvolupament alternatiu voldria destacar la importí ncia que dona a les estructures institucionals a l’hora de construir i fer possible una alternativa.

Altres elements a destacar:

• Crí­tica del Institucionalisme (p. 96 i següents)
• Crí­tica del la teoria de la Regulació (p. 103 i següents)

Índex

CAPÍTULO 1. La economí­a actual: aproximación teórica y dimensión histórica

Introducción
1. Componentes y relaciones básicos del Sistema Económico Capitalista (SEC)
1.1. Condiciones necesarias
1.1.1. Compatibilidad con sistemas imprescindibles para la vida: el SEC como sistema abierto
1.1.2. Condiciones necesarias especí­ficas para la existencia del SEC
1.2. Articulaciones del SEC
1.2.1. Articulaciones básicas del SEC
1.2.2. Articulaciones funcionales del SEC
2. Materializaciones históricas de los componentes y relaciones del SEC
2.1. Condiciones necesarias
2.1.1. El SEC como sistema abierto: relaciones con en tornos sistémicos prioritarios
2.1.2. Utilización productiva de la propiedad privada de riqueza y relaciones entre capitales
2.1.3. Asalariados y relación salarial
2.1.4. Mercado y relación mercantil
2.2. Articulaciones del SEC
2.2.1. Tasa de ganancia
2.2.2. Formación de la demanda agregada
2.2.3. Cohesión social
2.2.4. Distribución del ingreso
2.2.5. Relación entre espacios
2.3. Excepcionalidad de un régimen de acumulación
3. Estructuras institucionales (EI)
3.1. Tipos de regulación
3.1.1. Relación mercantil
3.1.2. Regulación (consciente) pública (RCP)
3.1.3. Regulación (consciente) privada (RCp)
3.1.4. Regulación difusa
3.2. EI relacionadas con los requisitos necesarios para el buen funcionamiento del SEC
3.2.1. Relaciones con entornos sistémicos prioritarios
3.2.2. Relaciones generales
3.2.3. Relaciones relativas a los capitales
3.2.4. Relación salarial
3.2.5. Relación monetaria
3.2.6. Tasa de ganancia
3.2.7. Demanda
3.2.8. Cohesión social (y distribución del ingreso)
3.2.9. Relaciones espaciales
3.3. Dificultad de alcanzar un modo de regulación
4. Modelos de desarrollo y diversidad del capitalismo
4.1. Modelo de desarrollo (MD)
4.1.1. Concepto de MD
4.1.2. Vigencia y ausencia de MD
4.2. Diversidad del capitalismo
4.2.1. Hibridaciones
4.2.2. Transiciones
4.2.3. Teorí­as interpretativas de la diversidad capitalista
4.3. Modelo de desarrollo emergente (MDE)

Conclusiones

CAPÍTULO 2. Las fuerzas estructurantes de nuestro tiempo
Introducción
1. Fenómenos relevantes con rango potencial de fuerzas estructurales
2. Análisis de fuerzas estructurantes
2.1. Dimensión ecológica de la existencia social
2.1.1. Entornos sistémicos prioritarios
2.1.2. Conciencia y naturaleza de los problemas
2.1.3. La economí­a ante su entorno
2.1.4. Situación y tendencias de la sostenibilidad ambiental antropocéntrica
2.1.5. Reflexiones conclusivas
2.2. Tecnologí­as de la información y la comunicación (TIC)
2.2.1. Las TIC dentro del proceso de evolución tecnológica
2.2.2. Rasgos y acepciones de las TIC
2.2.3. Efectos de las TIC
2.2.4. Reflexiones conclusivas
2.3. Globalización
2.3.1. La globalización económica en un entorno de globalizaciones
2.3.2. Rasgos de la globalización económica realmente existente (GERE)
2.3.3. Efectos de la GERE
2.3.4. Reflexiones conclusivas
2.4. Financiarización
2.4.1. Evolución de las finanzas hasta llegar a la financiarización
2.4.2. Rasgos de la financiarización
2.4.3. Efectos de la financiarización
2.4.4. Reflexiones conclusivas

Conclusiones

CAPÍTULO 3. Pugna e incertidumbre en la economí­a mundial
Introducción
1. Factores concurrentes en la configuración de la situación actual
1.1. Interacciones entre las fuerzas estructurantes
1.2. Neoliberalismo: ascenso, significado y concreciones
1.2.1. Contextos y génesis
1.2.2. Ideario básico
1.2.3. Fracciones y grupos sociales impulsores
1.2.4. Práctica polí­tica
1.2.5. Efectos
1.3. Fuerzas estructurantes, neoliberalismo y tipos de regulación en el nuevo contexto
1.3.1. La influencia del neoliberalismo sobre las fuerzas estructurantes
1.3.2. Análisis de los distintos tipos de regulación en el nuevo contexto
2. Impacto de las fuerzas estructurantes y del neoliberalismo
2.1. Entorno sistémico prioritario
2.2. Relaciones generales
2.3. Utilización de la riqueza productiva y relaciones entre los capitales
2.4. Asalariados y relación salarial
2.5. Mercado y relación mercantil
2.5.1. Relación monetaria
2.6. Tasa de ganancia
2.7. Demanda
2.8. Cohesión social
2.8.1. Distribución del ingreso
2.9. Relaciones especiales
3. Contradicciones y escenarios
3.1. Las grandes contradicciones de la situación actual
3.2. Escenarios
3.2.1. Escenario 1: continuidad evolutiva
3.2.2. Escenario 2: profundización del neoliberalismo
3.2.3. Escenario 3: reformismo complejo

Reflexiones finales

CAPÍTULO 4. Fundamentos de un desarrollo alternativo (DAL)
Introducción
1. Sujetos sociales
1.1. La experiencia de los sujetos sociales desde el inicio del capitalismo
1.2. Los sujetos sociales en el mundo actual
1.2.1. La clase obrera como sujeto social histórico
1.2.2. Los movimientos sociales altermundistas
2. Principios inspiradores para un DAL
2.1. Principios rectores: posibles y necesarios
2.2. Principios opcionales: posibles, pero no necesarios
2.2.1. La ciudadaní­a universal
2.2.2. Asumir la diversidad
3. Sistema económico, lógica reproductiva y EI de un DAL
3.1. Reflexión sobre las experiencias conocidas y análisis de las opciones actuales
3.1.1. Lógicas económicas precapitalistas
3.1.2. Socialismo
3.1.3. Caminos inexplorados
3.2. EI al servicio de un DAL
3.2.1. Regulaciones solicitadas por sujetos, principios y lógica económica
3.2.2. Tipos de regulación
4. Estrategia(s) para un DAL
4.1. Adaptación a los escenarios y eje temporal
4.2. Criterios para una estrategia consistente de desarrollo al ternativo

Reflexiones finales

Conclusiones

Bibliografí­a

Anexo. Siglas y abreviaturas

Fitxa

Tí­tol: Breve historia del neoliberalismo
Tí­tol original: A Brief History of Neoliberalism
Llengua: Castellí  (original en anglès)
Autor: David Harvey
Editorial: Akal
Edició: 1a
Any: 2007 (publicació original: 2005)
Lloc: Madrid
Col·lecció: Cuestiones de antagonismo
Pí gines: 256 p.
ISBN: 9788446025177

Este libro describe la genealogí­a del neoliberalismo como la construcción de un arma de consenso ideológico y de un instrumental de gestión macroeconómica y de ordenación microeconómica de la empresa y del Estado. Lejos de tratarse de una adaptación natural y de una respuesta técnicamente neutra a las dificultades experimentadas por las economí­as occidentales y por las estrategias de desarrollo del Sur global tras la crisis de la década de 1970, David Harvey demuestra cómo el neoliberalismo fue una contundente y articulada respuesta polí­tica concebida por las clases dominantes globales para disciplinar y restaurar los parámetros de explotación considerados «razonables» tras la onda de luchas que recorrieron el planeta tras la Segunda Guerra Mundial.
De acuerdo con el análisis efectuado por Harvey, el objetivo del neoliberalismo era modificar el equilibrio polí­tico y la relación de fuerzas existente en el conjunto de la economí­a-mundo capitalista recurriendo para ello a todo el arsenal de la violencia económica, estatal y militar. El anverso y reverso de la estrategia neoliberal está constituido en opinión de Harvey por la profunda convicción de que las relaciones sociales están irremediablemente gobernadas por la violencia de clase y por la certidumbre de que para obtener la victoria en tal entorno complejo las clases y las elites dominantes han de implementar un planteamiento integral que pueda asegurar un impacto suficiente amplio como para modificar drásticamente las relaciones sociales vigentes. La violencia de los mercados debe conjugarse con la violencia polí­tica, militar, ideológica y estatal si las transformaciones nacionales y globales han de encontrar una misma unidad de proyecto y de diseño estratégico. Lejos de debilitar el Estado, la estrategia neoliberal supone, pues, una reinvención de su violencia estructural para modificar en beneficio de las clases dominantes los parámetros de convivencia social y de dominación polí­tica.

A Breve historia del neoliberalismo David Harvey defineix el neoliberalisme com una estratègia de reconstitució del poder de classe. Harvey explica els orí­gens i la gestació dels fonaments teòrics i ideològics del neoliberalisme així­ com els inicis de la seva expansió per les universitats, think thanks, centres d’estudis, etc. i la posterior aplicació prí ctica en la polí­tica iniciada a Xile el 1973 i la posterior conversió en pensament econòmic dominant arran de l’abraçada del neoliberalisme per part dels EE.UU i el Regne Unit. Harvey dedica el capí­tol dos a analitzar aquest procés d’expansió.

El capí­tol tres es d’especial importí ncia per a aquells que ens interessa l’aní lisi de la natura i el paper de l’estat ja que Harvey el dedica a l’Estat neoliberal. Voldria destacar especialment la part en la qual mostra les contradiccions entre la teoria i la prí ctica neoliberal.

A partir del capí­tol quatre Harvey desenvolupa la tesis que el neoliberalisme, pel fet de ser en última instí ncia un mecanisme de reconstitució del poder de classe, es desenvolupa geogrí ficament de forma diferent i desigual en funció de l’status quo existent en cada paí­s. Aquesta tesi del desenvolupament geogrí fic desigual serí  la que el portarí  al capí­tol cinc a poder afirmar que el gir emprès per D. Xiaoping a la Xina es pot considerar com a neoliberal ja que presenta moltes similituds amb el neoliberalisme tal i com Harvey l’ha definit.

El capí­tol que Harvey dedica a la Xina i a la seva obertura al capitalisme és potser el més novedos del llibre ja que malgrat la importí ncia de la Xina al món la realitat xinesa continua essent una gran desconeguda. En aquest sentit m’ha semblat especialment interessant la part en que Harvey explica l’ús i la magnitud del que podriem anomenar la “solució espaial del capital” per part de les autoritats xineses per tal d’absorbir capital i ma d’obra mitjançant la construcció de grans infraestructures i els riscos que la formació de tal quantitat de capital fix comporta per a les possibilitats finals de valorització del capital.

Finalment Harvey avalua els èxits i els fracassos del neoliberalisme i s’aventura a dibuixar alguns horitzons de futur en unes conclusions que segur que no deixen indiferent a ningú.

Si haguéssim de robar-li un punt fluix, però, aquest seria la ambigüitat a l’hora de parlar de classe. Harvey parla constantment del poder de classe, d’un estat de classe, de les relacions de classe i fins i tot obertament de lluita de classes. Fins i tot analitza alguns canvis/tendències que experimenta la classe capitalista en el neoliberalisme. No obstant, en cap moment defineix que entén ell per classe ni per classe capitalista.

Índex

• Introducción
• La libertad no es más que una palabra
• La construcción del consenitimiento
• El estado neoliberal
• Desarrollos geográficos desiguales
• Neoliberalismo con “caracterí­sticas chinas”
• Neoliberalismo a juicio
• El horizonte de la libertad

Notes

Les cites indicades a l’edició en castellí  d’Akal s’indiquen amb SE (Spanish Edition) i les que fan referència a l’edició original en anglès s’especifiquen amb EE (English Edition)

Per a aquells amb poc temps hi ha un article excrit pel mateix Harvey en el qual resumeix les idees principals del text en una vintena de pí gines.
Harvey, David, “Neoliberalism as Creative Destruction.” The ANNALS of the American Academy of Political and Social Science 610, no. 1 (2007): 21.
http://ann.sagepub.com/cgi/content/abstract/610/1/21
La gent de rebelion l’han traduït també al castellí : El neoliberalismo como destrucción creativa

Introducció

• 1978: D. Xiaoping inicia la liberalització de l’economia xinesa.
• 1979: P. Volcker assumeix la presidència de la Reserva Federal dels EE.UU.
• 1979: M. Tatcher arriba al poder al Regne Unit
• 1980: R. Reagan arriba al poder als EE.UU.
• A partir de 1982 l’FMI i el BM es converteixen en centres per a la propagació i l’execució del fonamentalisme del lliure mercat. (Stiglitz)

Això marca un punt d’inflexió en la història del capitalisme. El pas del keynesianisme al neoliberalisme.

Definició:

“Neoliberalism is in the first instance a theory of political economic practices that proposes that human well-being can best be advanced by liberating individual entrepreneurial freedoms and skills within an institutional framework characterized by strong private property rights, free markets, and free trade. The role of the state is to create and preserve an institutional framework appropriate to such practices. Furthermore, if markets do not exist (in areas such as land, water, education, health care, social security, or environmental pollution) then they must be created, by state action if necessary.” (p. 2 EE)

Diferències entre liberalisme i neoliberalisme:

“What the Mexico case demonstrated, however, was a key difference between liberal and neoliberal practice: under the former, lenders take the losses that arise from bad investment decisions, while under the latter the borrowers are forced by state and international powers to take on board the cost of debt repayment no matter what the consequences for the livelihood and well-being of the local population. If this required the surrender of assets to foreign companies at fire-sale prices, then so be it. This, it turns out, is not consistent with neoliberal theory.” (pag. 29 EE, 36 SE)

Perquè el gir neoliberal?

• Crisi del model keynesií .
• El neoliberalisme com a reconstitució del poder de classe.

Cos teòric del neoliberalisme (econòmic):

“All of this demanded some rationale, and to this end the war of ideas did play an important role. The economic ideas marshalled in support of the neoliberal turn amounted, Blyth suggests, to a complex fusion of monetarism (Friedman), rational expectations (Robert Lucas), public choice Games Buchanan, and Gordon Tullock), and the less respectable but by no means umnfluential ‘supply-side’ Ideas of Arthur Laffer, who went so far as to suggest that the incentive effects of tux cuts would so increase economic activity as to automatically increase tax revenues (Reagan was enamoured of this idea). The more acceptable commonality to these arguments was that government intervention was the problem rather than the solution, and that ‘a stable monetary policy, plus radical tax cuts in the top brackets, would produce a healthier economy’ by getting the incentives for entrepreneurial activity aligned correctly.”
(p. 63 SE, 54 EE)
Reference: M. Blyth, Great Transformations. Economic Ideas and Institutional Change in the Twentieth Century.

L’Estat neoliberal

Definició:

“a state apparatus whose fundamental mission was to facilitate conditions for profitable capital accumulation on the part of both domestic and foreign capital.”
(pag. 73-74 SE)

Ex: El Xile de Pinochet o l’Iraq actual.

En teoria:

• Forts drets de propietat privada individual
• L’imperi de la llei
• Lliure mercat i lliure comerç

A la prí ctica

• Es prima un clima òptim per a les empreses davant dels drets col·lectius
• Es prima la integritat i la solvència del sistema financer per sobre del benestar de la població.
• Requereix un estat fort i per tant només pot ser imposat des de l’exterior en casos de gran desestructuració interna. En general cal certa força impulsora interna.
• Societat civil com a oposició a l’estat
  

  “Non-governmental and grassroots organizations (NGOs and GROs) have also grown and proliferated remarkably under neoliberalism, giving rise to the belief that opposition mobilized outside the state apparatus and within some separate entity called ‘civil society’ is the powerhouse of oppositional politics and social transformation. The period in which the neoliberal state has become hegemonic has also been the period in which the concept of civil society has often been cast as an entity of opposition to state power-has become central to the formulation of oppositional politics. The Gramscian idea of the state as a unity of political and civil society gives way to the idea of civil society as a centre of opposition, if not an alternative) to the state.”
  (p. 88 SE, p. 78 EE)

Tensions:

• Com interpretar el poder monopolista?
• Com interpretar les fallades de mercat?
• Si el neoliberalisme suposa una restitució del poder de classe, es tracta d’una nova classe capitalista transnacional o bé continua sent una classe capitalista dins de l’estat-nació?
  • Si bé hi ha hagut un augment dels vincles internacionals de la classe capitalista, els capitalistes individuals tendeixen a apropar-se aun aparell estatal pels avantatges i la protecció que aquest els pot proporcionar. Aquest vincle però no és més estable que l’activitat que desenvolupen. (p. 35 EE, 42 SE)
• Si els individus són lliures perquè no poden associar-se per a defensar els seus interessos de classe?
  

  “A contradiction arises between a seductive but alienating possessive individualism on the one hand and the desire for a meaningful collective life on the other. While individuals are supposedly free to choose, they are not supposed to choose to construct strong collective institutions (such as trade unions) as opposed to weak voluntary associations (like charitable organizations). They most certainly should not choose to associate to create political parties with the aim of forcing the state to intervene in or eliminate the market. To guard against their greatest fears-i-fascism, communism, socialism, authoritarian populism, and even majority rule-the neoliberals have to put strong limits on democratic governance, relying instead upon undemocratic and unaccountable institutions (such as the Federal Reserve or the IMF) to make key decisions. This creates the paradox of intense state mtervennons and government by elites and ‘experts’ m a world where the state is supposed not to be interventionisr. One is reminded of Francis Bacon’s utopian tale New Atlantis (first published in 1626) where a Council of Wise Elders mandates all key decisions.”
  (p. 78 SE, 69 EE)

Contradiccions:

• D’una banda l’estat se suposa que s’ha d’enretirar i deixar actuar lliurement el mercat. De l’altra ha d’afavorir un bon clima per als negocis.
• L’autoritarisme dels mercats difí­cilment encaixa amb els ideals de llibertats individuals.
• Si bé és crucial preservar la integritat del sistema financer, l’irresponsabilitat i l’individualisme dels agents que hi operen provoquen vol·latilitat, escí ndols financers i una inestabilitat crònica.
• Malgrat s’alaben les virtuts de la lliure competència, en el món real augmenta el poder nomopolí­stic, oligopolí­stic i transnacional.

Fites del neoliberalisme

• Menors creixement
• Millors resultats allí  on s’ha aplicat una menor neoliberalització
• Alta vol·latilitat i desenvolupament geogrí fic desigual
• Gran èxit en restituir el poder de classe
• Propagar el mite de l’èxit neoliberal grí cies al poder de classe i el control dels mitjans de comunicació i de creació d’opinió
• Desenvolupament de les tecnologies de la informació (p. 173 SE)
• Acumulació per despossessió
  • Privatització i mercantilització
  • Finançarització
  • Gestió i manipulació de les crisis
  • Redistribució estatal
• Creixement de les ONGs i la “societat civil” (p. 194 SE)

Resistències al neoliberalisme

• Moviments contra la reproducció ampliada
• Moviments contra l’acumulació per despossessió.
• Explotació de les contradiccions del sistema.

Llegeixo un article fantí stic de Gilles Raveaud (co-fundador del post-autistic economics movement) a Adbustrers criticant el llibre d’introducció a l’economia d’en G. Mankiw.

Però a part de l’article, el que m’ha cridat més l’atenció és la campanya de col·locar adhesius als llibres d’economia alertant que els continguts del llibre no són ví lids per a planetes reals amb persones reals!

Enllaç a l’article: Gilles Raveaud – Economic Indoctrination

Descarrega els adhesius: Econwarning A4 version (99.1mm x 67.7mm labels, 8 per sheet)

Tí­tol: The Undercover Economist: Exposing Why the Rich Are Rich, the Poor Are Poor–and Why You Can Never Buy a Decent Used Car!
Llengua: Anglès
Autor: Tim Harford
Gènere: Assaig
Editorial: Oxford University Press, USA
Any: 2005
Pí gines: 289 p, 9.4 x 5.9 x 1.3 inch.
ISBN: 978-0195189773

Aquest és un llibre més d’aquests dedicats a l”economia popular”. és a dir, a l’economia per a no economistes. Guarda moltes similituds amb, Freakonomics, però aquest explica més i millor teòrica econòmica i els exemples són molt més quotidians i encertats. Per altra banda, l’autor té una excessiva fe en els mercats i sovint ignora les seves limitacions. Si és cert allò que quan només es té un martell tots els problemes tenen forma de clau doncs Harford tot ho vol solucionar amb mercats, quan aquests no són més que un instrument més.

En general la valoració del llibre és una mica fluixa: el llibre explica força encertadament conceptes com ara l’escassetat, la teoria de la discriminació de preus i el risc moral i la selecció adversa i també té algunes parts bones en els capí­tols sobre problemes ambientals i mobilitat però falla estrepitosament quan explica el funcionament perfecte dels mercats ignorant (o obviant) les limitacions d’aquests o quan tracta el tema de la globalització i el desenvolupament econòmic.